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金融诈骗的种类和案件分析

作者:时间:2020-01-08 10:28:47

  一、诈骗刑事律师解析金融诈骗的种类

  1、电信诈骗

  指不法分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。

  2、电子银行诈骗

  指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道,骗取受害人个人金融信息,并窃取受害人资金的违法行为。

  3、自助设备诈骗

  指不法分子通过自助设备渠道,骗取受害人个人金融信息或银行卡,并窃取资金的违法行为。

  4、非法集资诈骗

  指以非法占有为目的,违反有关金融法律法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱正常金融秩序,侵犯公私财产所有权的违法行为。

诈骗刑事律师

  二、诈骗刑事律师解析金融诈骗案例

  1、案例一

  2014年2月,被告人王某、梁某到香港英皇公司考察、洽谈贵金属理财业务。同年4月1日,被告人王某在威海经济技术开发区市场监督管理局注册成立了威海汇盛投资咨询有限公司,注册资本10万元,经营范围:投资信息咨询与商务信息咨询。被告人王某任执行董事兼法定代表人,被告人梁某任监事。汇盛公司成立后,被告人王某在未经金融监管部门批准的情况下,以与英皇公司合作从事贵金属“投资理财”名义,以高额利息为诱饵,通过招揽被告人张某、程某等人为业务经理或业务员,公开宣传,向社会不特定公众非法吸收资金。

  被告人王某除将上述资金部分用于支付客户的高额利息、业务员提成及其他日常消费外,余款3865万元通过广东深圳、福建莆田的地下钱庄转至英皇公司、香港实德金融集团公司(以下简称实德公司)为其开设的账户,由上述公司代为进行贵金属理财的投资操作,资金全部亏损或被骗。

  2015年6月,被告人王某得知转入英皇公司、实德公司的3875万元资金或亏损或被骗后,对业务员及客户隐瞒真相,继续向社会公众非法吸收资金1612.7万元,用于给老客户还本付息、购买股票、借贷给他人及支付公司管理成本等。截至案发时,共造成165名集资参与人经济损失4239.6396万元。

  2、案例二

  自2014年7月,刘某(另案处理)与“键盘手”(另案处理)等人合谋利用QQ实施诈骗。“键盘手”盗用他人QQ号,后冒充他人欺骗被害人将款项转入其指定的银行账户,刘某则安排被告人陈某等驾驶车牌号为桂ATZ216五菱面包车载被告人刘某1、刘某2等人将赃款从各个银行取出。

  2014年8月18日上午8时许,“键盘手”盗取威海某集团有限公司董事长王某QQ号并登陆,冒充公司董事长向公司助理马某发QQ信息称因急用款,要求汇款人民币980000元到其指定的中国工商银行账户(账号6212261102007679494,账户名:高云龙),马某让公司会计向该账户汇款人民币980000元后,“键盘手”随即通过网上银行将部分赃款转账至刘某持有的多张银行卡中,并通知刘某取款,刘某立即安排已在广西壮族自治区罗城县等待取款的被告人刘某1、刘某2等取款,上述人员进行伪装后,持多张银行卡从工商银行罗城支行、农信社罗城营业厅等处取出诈骗赃款共计人民币631900元,均交由刘某处理。

  另查,被告人刘某1、刘某2按照各自取款金额的一定比例获取利益,被告人陈某获取开车酬劳人民币300元。本案赃款人民币631900元尚未追回。(团伙作案)


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